Мнения по закупу и процедуре - Цемент,Мочевина(Урея46)...
Справка по возможности сотрудничества Ленинградской Области и района Ида-Вирума, Эстония.

1. Транспортные проекты
Предпосылки для сотрудничества основываются на создании транспортной базы для нужд предприятий РФ на территории Евросоюза на базе глубоководного порта, находящегося в свободной таможенной зоне, обеспеченного всей необходимой инфраструктурой, включая ж.д. и имеющего постоянный доступ к рабочей силе. Порт (Силламяэ) отвечает вышеуказанным требованиям и находится вне населенного пункта, что позволяет обрабатывать там опасные грузы.

К подобным проектам можно отнести любые транспортные проекты требующие круглогодичной загрузки больших судов (назначение на(из) Китай, Северную и Южную Америки, Японию и т.д.), обработки опасных грузов (сжиженные газы, химия и т.д.), пылящие грузы (цемент, глинозем и т.д.).

Основными примерами подобного сотрудничества могут быть:

1.1.а Накопительный терминал для автомобилей
1.1.б Контейнерный терминал
1.1.в Перевалка цемента (навал/биг бэги, пакетирование)
1.1.г Алюминий и глинозем
1.1.е Сжиженные газы

Дополнительно хочется отметить (это относиться и к нижеизложенным проектам), что наличие четкой банковской системы и опыта в строительстве подобных терминалов, позволяет самостоятельно привлекать финансирование для подобных проектов, снижая тем самым финансовые затраты заказчика / грузовладельца.

1.2. Погрантерминал

Одной из технических и технологический проблем грузоперевозок из и в Россию через территорию Эстонии является состояние ж.д. и авто мостов на погранпереходе Иван Город – Нарва и их расположение, а так же оснащение соответствующих накопительных площадок, состояние самих таможенных постов. Отдельно можно отметить и состояние подъездных дорог как ж.д. так и авто к погранпереходу, как на территории РФ так и в Эстонии.
Данный терминал, помимо простой разгрузки существующих переходов может обеспечить работу централизованного центра сертификации как для предприятий РФ (сертификаты для ЕС, так и для иностранных компаний сертификаты РФ ).Так же тот факт ,что терминал будет являться дублирующим ,его эксплуатация возможна на коммерческих условиях, что позволит получить дополнительные доходы как для области так и компаниям операторам . Обновление дорог с учетом использования порта Силламяэ и строительства нового таможенного терминала возможно финансировать в том числе и из фондов Евросоюза.

2. Прочие проекты

С учетом вступления Эстонии в Шенгенскую зону в декабре 2007 года, а так же беря во внимание изменения в законодательства РФ, в том числе и касательно мест расположения казино и иных игорно-развлекательных учреждений, возможно создание на территории Эстонии, в районе Нарва-Ыесу зоны отдыха (спа курорты, пляжи, казино и т.д.), в том числе и для обслуживания отдыхающих из России, в первую очередь из Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
========================
разные Мнения о закупах и жуликах
========================
Себестоимость карбамида не настолько велика, однако есть еще расходы на транспорт и портовые расходы, а так же налоги и страховки- это так же увеличивает цену, да и заводам необходимо получать свою прибыль. И потом заводы так же ориентируются на котировки цен- их они знают даже лучше чем мы с Вами. С уважением Зубков Ярослав.
------Читаешь то что написано на этом сайте и диву даешься.Люди пишут о том о чем понятия не имеют и выдают это за истину.Один утверждает что Россия по прошлому году произвела 2.5 мил тонн карбамида,другой утверждает что цена на карбамид от 220$,третий что ни кто не будит работать с аккредитивом если не знает продавца.Все это бред,и сразу видно,что тот кто говорит про аккредитив и понятия не имеет как он работает и знает только совковые способы оплаты типа НАЛ и ПРЕДОПЛАТА.Ну если не понимаешь-ну обратись в свой банк проконсультируйся,узнай как работают во всем мире,не выставляй себя глупцом на весь свет.К сведению того кто утверждает что Россия в прошлом году всего 2.5 мил карбамида произвела-ЭТО чистейшей воды бред.Средний ничего не значащий завод производит в приделах 5мил в год.И в мире ни одна Россия производит карбамид.Исходя из биржевых данных,только на биржевых торгах за прошлый год продано 156 мил тонн карбамида,а как известно в биржевых торгах участвуют не более 20%производителей.Большинство производителей вообще не выставляются на биржах и не придерживаются биржевых цен-чем очень сильно подрывают биржевые цены.Цена ресурса зависит от объема,спотовые мало объемные партии ресурса стоят дорого-это верно,доходит до 250$,а вообще средняя заводская цена в мире колеблется от 75$ до 90$ и продает ресурс совсем не тот кто его производит.И не производитель строит цену.Есть всего пару крупных мировых корпораций и банковских объединений которые объединив свои капиталы скупают практически 90%всех ресурсов-вот они и правят бал,но ни их ни их предложений в этих объявлениях не найдете.Если правильно выйти на продавца,то 150$-это не такая уж и низкая цена(которая тут некоторых удивляет)эта цена средняя и товар можно получить даже дешевле.Беда не в том что нет товара,товар есть.Беда в том что у 90%здесь желающих купить-не имеют своих денег и ищут товар в расчете на то что деньги есть у их покупателя,а тот рассчитывает на своего и т.д и к конечному покупателю как раз и доходит цена 220$и он готов и это заплатить,но при таких длинных цепях как правило в каком то месте рвется,и рвется из за того что тот кто хочет заработать на чужих деньгах не знает как.Или денег на РВ нет или он просто не знает какие бывают виды оплат и как они работают.В результате есть и товар,есть и цена приемлемая,но ни кто не может купить,потому что все время лезут дилетанты и мешают.И они хотя бы и лезли и это понятно,каждый хочет зарабатывать,но тогда хоть слушали бы,что надо делать и как и не умничали бы и не пытались бы переделывать то чего не понимают и все получилось бы.
--- Уважаемые партнеры !!! Предлагаем возможность и условия перевалки цемента в биг бегах через терминал в порту Мууга ( Эстония ) Сообщаем следующие вволные данные:

Размер комплексной ставки грузоперевалки и транспортно-экспедиторского обслуживания груза на условии поставки DES ,порт Мууга-DAF , граница Эстонской Республики, составляет 15 Евро за 1 брутто-тонну груза и включает в себя следующие услуги :
-выгрузку груза в биг бегах с судна в полувагоны по прямому варианту или через складскую площадку
-15 дней бесплатногои хранения груза на терминале ;
-заказ плана на перевозку
-заказ вагонов
-подготовку вагонов
-подачу –уборку вагонов
-оформление ж/д накладных
-экспедирование груза от борта судна до границы Эстонской Республики
-ж/д тариф за транспортировку груза по Эстонской железной дороге до границы Эстонии ( через пограничный переход стю Орава-Пиуза-Экс-ст. Печеры-Псковские –Экс.)

Суда должны быть специализированными или подаются пригодными и удобными под выгрузку груза в биг бегах. Для судов: длина максимальная- 220 метров , ширина максимальная – 25 метров,осадка судна в грузу максимальная -14,0 метров при нулевом уровне воды.Норма выгрузки груза с судна – 5000 тонн в погожий рабочий день при условии соблюдения вышеуказанных условий по судну.Норма погрузки вагонов со склада –до 20 вагонов в сутки.
Терминал принимает на себя обязанность выгрузить груз в биг бегах из судна кранами по прямому варианту в полувагоны или на складскую площадку , оказать услуги по хранению груза, погрузку груза на полувагоны ,произвести документальное оформление груза и его учет в соответствии с действующими правилами,положениями и инструкциями.Терминал организует маневровые работы с полувагонами на путях терминала , подачу полувагонов с грузом с путей терминала на станцию Мууга, организует экспедирование груза от борта судна до границы Эстонии, организует экспедирование груза от борта судна до границы Эстонии, учитвая решение всех таможенных формальностей .

Норма единовременного хранения груза на терминале составляет порядка 15-18 тысяч тонн. Завоз груза сверх нормы единовременного хранения возможен по согласованию сторон.


Ставка за хранение груза в пределах нормы единовременного хранения с момента поступления груза на терминал :
-первые 15 суток –бесплатно ;
--c 16 –ого по 25 –ый день – 0,06 EURO за 1 тонну в сутки ;
--с 26-ого по 35 –ый день -0,085 EURO за 1 тонну в сутки ;
--с 36-ого по 45-ый день 0,12 EURO за 1 тонну в сутки ;
-Свыше 45 дней хранения -0,50 EUR за 1 тонну в сутки ;
Первым днем хранения ситается дата выписки приемного акта .Последним днем хранения считается дата выписки железнодорожнных накладных. Неполные сутки считаются за полные.

Ждем комментариев по данному предложению.Всегда открыты к сотрудничеству и дальнейшему обсуждению условий и принципов построения совместной работы.
2. Разбор ошибок и обмана в данном объявлении
2.1. Общие.
2.1.1. Почта на бесплатном Интернет-ресурсе.
Собираясь торговать огромными объемами цемента, предполагающими оборот компании в несколько десятков или сотен миллионов долларов в год, компания, тем не менее, не удосужилась завести себе нормальный почтовый адрес. В принципе, это простительно посредникам, но тем не менее, в современной деловой практике любая уважающая себя компания, а уж тем более, если она является «всемирно известным трейдером» обязана иметь если не сайт, то хотя бы почту со своим именем.
Для справки: в России стоимость регистрации домена второго уровня (имя_компании.com или имя_компании.ru) составляет 600 рублей, т.е. 25 долларов в год. Стоимость содержания почтового сервера при данном домене (например с почтовым адресом должность@имя_компании.ru) составляет 125 рублей в месяц, т.е. 6-7$. Согласитесь, не такие уж и большие деньги для «серьезной» компании.

[Господа, иметь бесплатный почтовый адрес в наше время абсолютно то же, что не иметь номера городского телефона. Как вы отнесетесь к человеку, у которого на визитке один мобильный? Правильно. А как прикажете относиться к человеку, у которого на визитке бесплатный почтовый адрес? ]

2.1.2. Формулировка CIF ASWP в описании цен на цемент.
Если раскрыть эту аббревиатуру, то мы получим: на условиях CIF (т.е. стоимость груза, фрахта и страховки груза) в Any Safe World Port, т.е. в любой безопасный порт мира! Таким образом, они утверждают, что цена будет одинаковая, что в Архангельске, что в Новороссийске, что в Сиднее. Естественно, это противоречит мировой практике. Однако, у мошенников есть замечательный ответ на вопрос, каким образом это возможно:
«наша компания имеет свой флот по перевозке цемента и мы сами его доставляем; да, где-то мы проигрываем в доставке, а где-то выигрываем». Вот у кого надо учиться логистам таких компаний как DHL и UPS!
------------- 2.1.3. Фирма-продавец утверждает, что четко придерживается общепринятой деловой практики в мировой торговли и предлагает следующую процедуру:
Покупатель отправляет Продавцу «Письмо о намерениях», вместе с письмом из банка, подтверждающим наличие необходимых средств на счету, Продавец высылает Покупателю коммерческое предложение и т.д. и т.п.
Внешне все выглядит вполне благопристойно – серьезная фирма трейдер желает удостовериться в действительности намерений покупателя, а также в его платежеспособности. При этом трейдер ничего не сообщает ни о своей платежеспособности, ни о наличии у него цемента или же каких-либо квот на цемент, ни о наличии какой-либо торговой истории. При просьбах прислать документы, подтверждающие наличие товара, связей с производителем и так далее, трейдер утверждает, что документы будут высланы, как только будут получены результаты «мягкой пробы» (Soft Probe), подтверждающие наличие необходимой суммы у вас на счету. Ситуация странная: это как если бы вы пришли в магазин, а на входе вас попросили бы предъявить свой кошелек и бумагу, подтверждающую ваше желание купить что-либо в этом магазине. Но мошенники знают, что есть «на свете много дураков» и иногда низкая цена убивает все доводы разума.
Для чего же нужна данная процедура? Она нужна лишь для того, чтобы постепенно «затянуть» клиента, загипнотизировать его, чтобы он отдал мошенникам свои деньги.

2.1.4. BCL по форме Продавца.
Что такое BCL? Это Bank Comfort Letter – подтверждающее письмо из банка. Мошенники требуют письмо из банка о состоянии ваших средств. Такое письмо якобы должно быть подписано служащими банка и иметь печать банка. На практике же банкиры говорят:
«Если же говорить о BCL, то в BCL, как правило, пишут о том, что данная фирма работает на рынке (к примеру экспорт нефти или леса) столько-то времени, успешно кредитовалась банком, имеет хорошую репутацию и т.д. (если это, действительно, так)
НЕ ПОСЫЛАЕТСЯ ПО e-mail и даже по SWIFT»

---------- .3 Способы оплаты.
Как правило, способа оплаты в данных объявлениях два: банковская гарантия (BG) или же различные виды аккредитивов.
Банковская гарантию мы рассмотрим в разделе, где будет описываться, каким образом мошенники собираются украсть ваши деньги или использовать ваши финансовые инструменты. Скажу только одно – с банковской гарантией им легче работать.
С аккредитивами сложнее. Трейдеры-мошенники пользуются незнанием всех видов аккредитивов как торговцами, так и, к сожалению, некоторыми банковскими работниками.
Мошенники часто злоупотребляют терминами, чтобы попытаться показать, как много они знают об аккредитивах. Они используют такие термины, как «безотзывный» (irrevocable), «трансферабельный» (transferable), «чистый», «делимый» (divisible), «резервный» (stand-by), «уступаемый» (assignable) и часто эти термины повторяются или одно и то же говорится несколько раз с различными комбинациями терминов.
Какие виды аккредитивов встречаются в данных объявлениях:
- FFDLC - FULLY FUNDED DOСUMENTARY LETTER OF CREDIT. (Полностью наполненный документарный аккредитив). В природе не существует, а некоторые западные эксперты даже расшифровывают его как Fully Fraudster DLC, т.е. Полностью Жульнический Документарный Аккредитив
- SBLC, Stand-by LC, SBDLC – резервный аккредитив. Что это за аккредитив?
Это обязательство Исполняющего банка выплатить установленную сумму Бенефициару при невыполнении гарантированного платежного обязательства, если Бенефициар представит вместе со всеми документами, соответствующими аккредитиву, заявление о том, что Приказодатель аккредитива не выполнил свои обязательства, и требование исполнить аккредитив. Т.е. если вдруг вы не заплатили, то за вас это сделает банк, в который вы перевели этот аккредитив. В сущности, это некая форма гарантии. И не беспокойтесь, мошенники используют эту гарантию с толком.
- Non-operative DLC – такой вид аккредитива наиболее часто используется мошенниками, об этом предупреждает МТП и остальные организации и объединения честных бизнесменов. Если такой аккредитив вообще существует в природе.
- Irrevocable, Divisible, Assignable and Transferable Letter of Credit (Безотзывный, делимый, уступаемый и переводной аккредитив)
В Статье 48Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, выпущенных Международной торго

--------- 2.4 Марки цемента
Лже-трейдеры не утруждают себя хотя бы создать видимость, что они разбираются в стандартах различных стран. В описании марки цемента постоянно присутствует одно и то же. Это как правило:
Grey Portland cement 42,5N or R
Ordinary Portland Cement 42,5N or R
OPC 42,5N or R
или же просто Portland cement 42,5N or R
При этом утверждается, что цемент соответствует следующим стандартам (иногда сразу всем, иногда нескольким из нижеприведенного списка):

EN 197-1:2000 – стандарт Евросоюза, British standards. BS 12/96 (12/1996) – стандарт Великобритании, ASTM C-150 2000 – стандарт США, GB175-1999 – стандарт Китая.

Для начала, хочу отметить, что для того, чтобы цемент с определенного завода соответствовал стандарту той или иной страны, этот цемент должен пройти сертификацию в уполномоченных сертификационных органах этой страны. В результате испытаний выдается сертификат соответствия той или иной марке по принятым в стране стандартам. Есть ли такой сертификат соответствия китайскому или европейскому стандарт у лже-трейдеров, например, для бразильского цемента? Уверен, что нет. Тем более, что если они утверждают, что получают цемент «с разных заводов из разных стран», представляете, сколько перекрестных сертификаций должна пройти их продукция?
Теперь остановимся на стандартах поподробнее. Сразу можно отметить стандарт BS 12/96 (12/1996), т.к. Великобритания с 2000 (!) года приняла стандарты Евросоюза.
В стандартах же Евросоюза EN 197-1:2000 НЕТ такого цемента как OPC 42,5N or R! Марки цемента там обозначаются так: СЕМ I 42.5N.
В США опять же, в ASTM C-150 2000 есть Type I или Type III Portland Cement, но нет той марки, которой якобы торгуют мошенники! То же самое и с канадскими стандартами, там приняты буквенные обозначения: GU (formerly T-10) или MS (formerly T-20).
Единственный стандарт, в котором есть примерно такое обозначение марки цемента как OPC42,5N – это китайский стандарт GB175-1999. Но и там она пишется по-другому – PO (Portland cement ordinary). Допустим, люди ошиблись в порядке написания. Но, как я уже писал выше, каким образом и главное, зачем сертифицировать под китайский стандарт индийский, южноафриканский или доминиканский цемент?-----
----------- 2.5. Подтверждение наличия товара
Обычно мошенники-трейдеры в процедуре сделки указывают, что документ, подтверждающий наличие товара, POP (Proof of products) должен передаваться от Банка к Банку (Bank to Bank basis). Но в той же публикации МТП №500 черным по белому написано:
«Статья 15. Непризнание действительности документов
Банки не несут никакой ответственности за форму, полноту, точность, подлинность, подделку или юридическое значение любых документов, равно как за общие и/или частные условия, имеющиеся в документах или дополнительно включенные в них. Они также не несут никакой ответственности за описание, количество, вес, качество, кондиционность, упаковку, доставку, ценность или за фактическое наличие указанных в документах товаров, а равно за добросовестность, действия и/или бездействие, платежеспособность, выполнение обязательств, коммерческую репутацию грузоотправителя, перевозчиков или страховщиков товара, или всякого другого лица.»
Публикация МТП №500. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивах

Таким образом, передача документа через банк еще не делает его действительно соответствующим реальности, хотя и придает веса мошенникам в глазах возможной жертвы – ведь документы прошли через банк!
--------------
2.6. Обязательство о неразглашении.
Лже-трейдер предлагает вам подписать некую бумагу, называемую NCNDA (Non –Circumvention Non – Disclosure Agreement) – соглашение о неразглашении и не обхождении (добросовестности). Вроде бы все правильно – зачем посторонним знать о сделке, которая возможно обогатит вас и сделает миллионером? Настораживает только одно: мошенники прикрываются при этом именем МТП, якобы эта бумага отвечает требованиям Международной Торговой Палаты и чуть ли не эта уважаемая международная организация выпустила подобную форму документа. Однако сама МТП так не думает. В многочисленных воззваниях и докладах Служба Преступлений в Коммерции при МТП предупреждает всех, кто хочет и умеет слушать: «Международная Торговая Палата никогда не выпускала подобного документа и данный документ не имеет никакой юридической силы», как бы вас не пытался уверить в обратном лже-трейдер.
Наверх

3.2. С помощью фальшивых документов
Здесь тоже все просто. Дело в том, что никто не безупречен и банки не застрахованы от ошибок своих работников. Или же работники банка могут быть в сговоре с мошенниками. Мошенники изготовляют комплект фальшивых документов, которые удостоверяют, что все в порядке: судно зафрахтовано, застраховано, нагружено и отправлено в порт назначения. В реальности же судно это давно где-то ржавеет или его никогда и не существовало. Работники банка принимают и удостоверяют фальшивые документы, тем самым открывая мошенникам доступ к вашим деньгам.
Вот что пишет по тому поводу банковский журнал:
«После получения от исполняющего банка сведений об открытии аккредитива мошенники предъявляют в названный банк поддельные документы об исполнении обязательств, поддельный паспорт на имя лица, выступающего от имени получателя средств по аккредитиву, а в необходимых случаях и поддельную доверенность на право совершения соответствующих действий. В тех случаях, когда условиями аккредитива предусмотрено участие в приеме и отправке товара представителя покупателя, используются поддельный паспорт и доверенность на имя мнимого представителя, а также поддельное письмо покупателя с подтверждением факта отправки (получения) товара и разрешением на раскрытие аккредитива. Обусловленный договором товар в действительности не поставляется. В ряде случаев покупателю отправляется некая товарная «кукла» - малоценный груз, не имеющий ничего общего с предметом договора. Поступившие на счет лжекоммерческой организации (фирмы-прикрытия) денежные средства переводятся в наличность и похищаются.
Нередко мошенники по причине правовой неосведомленности предъявляют исполняющему банку поддельные документы, не соответствующие условиям аккредитива даже по формальным признакам. »
В.А. Гамза, И.Б.Ткачук «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке» Методический журнал 03,2007 (79). С.52-59
------------ 4. Признаки того, что предложение – мошенничество.
4.1. ОЧЕНЬ НИЗКАЯ цена, на 20-50% ниже рыночной.
4.2. БОЛЬШИЕ объемы. От 100 000 тонн, до 1 500 000 тонн.
4.3. Судовые партии 12 500 тонн или 25 000 тонн.
4.4. Электронная почта на бесплатном домене.
4.5. Требование следующих документов, наличие следующей процедуры, аббревиатур и понятий (приведены английский и русский варианты, с расшифровкой):
- LOI (Letter of Intent) – письмо о намерениях;
- ICPO (Irrevocable Commercial Purchase Offer) – безотзывное коммерческое предложение на покупку;
- RWA (Ready, Willing and Able) – готовы, желаем и имеем возможность – фраза в документе, который является вашим письмом о намерениях, например. Мошенники очень любят эту фразу;
- BCL (Bank Comfort Letter) – подтверждающее письмо из банка. Мошенники требуют письмо из банка о состоянии ваших средств. Такое письмо должно быть написано по форме, которую предлагают мошенники;
- Soft Probe – «мягкая проверка» - лже-трейдеры будут проверять, есть ли у вас деньги или нет;
- NCND Agreement (Non-Circumvention and Non-Disclosure Agreement) - Соглашение он неразглашении, якобы по форме МТП;
- ASWP (Any Safe World Port) – любой свободный порт мира.
- FFDLC (Fully Funded Documentary Letter of Credit) – Полностью Наполненный Документарный Аккредитив;
- SBLC (Stand-by Letter of Credit) – Стэнд бай аккредитив;
- Non-operative LC – Не оперативный (операционный) аккредитив.
- SGS (Société Générale de Surveillance) – международная экспедиторская компания. Мошенники часто прикрываются ее именем («Вы получите складскую справку/свидетельство о погрузке от SGS»);
- bank-to-bank (банк - банку). Мошенники требуют проводить документы не напрямую, а через банк. Это, в частности, касается документа Proof of Product, к которому банк не имеет никакого отношения.
4.6. Эта же компания кроме цемента торгует следующими товарами: Clinker (клинкер), Iron Ore (железная руда), Used rails (использованные рельсы), Sugar или Cane Sugar (сахар, тростниковый сахар), Corn (зерно), Crude Oil (сырая нефть), Soybeans (соевые бобы), Rice (рис), Urea46 (карбамид).
4.7. Упоминаются гарантии или подтверждения World Prime Banks или TOP 50 European banks (Топ 50 европейских (мировых) банков, Топ 50 первоклассных банков и т.д.). Данные гарантии участвуют и в других схемах мошенничества.
4.8. Трейдер указывает вам, каким СВИФТом (номер и аббревиатура, например M799) отправлять платежи и по какой форме.
4.9. Источником цемента указаны различные страны: Китай, Индия, Бразилия, Доминиканская Республика, Южная Африка, Индонезия и т.д. и т.п.
4.10. Лже-трейдер представляется как «крупная международная трейдерская компания», «авторизованный/официальный дилер крупного цементного концерна», «представитель совладельцев завода/совладелец».
4.11. Иногда текст объявления написан заглавными буквами (ВОТ ТАКИМИ).
4.12. Название компании намекает на то, что она ведет финансовую деятельность (High Business Investments Inc. например) или же напрямую об этом заявляет.
4.12. При попытках прояснить ситуацию, лже-трейдер начинает агрессию: «это повсеместно принятые правила», «это установлено МТП!», «вы ничего не понимаете в международной торговле», «вы можете упустить случай обогатиться, подумайте», «я уже очень давно на этом рынке» «вы не разбираетесь в банковской практике» и т.д. и т.п. Они стараются показать «оскорбленное благородство» и свою «осведомленность» в международной торговле. Цель – окончательно запутать клиента и взять его «тепленьким».
4.13. В общении используются приемы НЛП, все из которых описать невозможно. Основная цель этих приемов – поймать клиента «на крючок», не дать ему сорваться и украсть его деньги или с помощью его денег украсть деньги у третьих лиц.
----------- 5. Вопросы, которые необходимо задать в случае сомнений и действия, которые следует предпринять.
Вопросы очень просты:
- Кто ваши предыдущие клиенты?
- С каких заводов поставляется ваш цемент? Могу я посетить эти заводы?
- Возможно ли получить пробы цемента до заключения контракта для сертификации его в России?
- Если вы авторизованный дилер/совладелец завода – могу ли я посмотреть документ, подтверждающий это?
- Какое судно или какую компанию-перевозчик вы планируете нанять для доставки?
- В каком порту будет происходить погрузка, могу ли я присутствовать при ней?
- Вы уверены, что точная цена CIF порт такой-то будет именно такая, как у вас указано?

Кроме того, вы всегда можете проверить эту фирму на предмет добросовестности, просто обратившись:
- к торговому атташе в посольстве той страны, откуда эта фирма;
- к местным ассоциациям производителей цемента (они быстро находятся в Интернете);
- в Службу Коммерческих Преступлений при Международной Торговой Палате.
- к детективным агентствам или к друзьям в стране "регистрации" фирмы.

В данном докладе я лишь осветил некоторые аспекты международного мошенничества в поставках цемента и вообще, больших количеств какого-либо распространенного товара. Как видно из доклада, простейшее расследование тут же дает результаты и приводит к однозначному выводу – данное предложение и ему подобное – чистой воды мошенничество. Даже удивительно, как люди обманываются подобной халтурой? Но всегда следует помнить, что мошенники эксплуатируют три человеческих порока: жадность, глупость и невежество. Надеюсь, что этот текст поможет вам избежать ошибок и провалов в вашем бизнесе.
Urea46 Уважаемая госпожа Коломойцева,Тот кто пишет о махинациях с финансовыми документами-просто дилетант,далекий от финансовых дел,поэтому и говорит разную чушь.Если вы правильно работаете с банком и финансовыми инструментами - обмануть вас очень и очень сложно.Например взять Аккредитив.Такой инструмент совершенно надежен для покупателя,так как он открывается в банке покупателя и деньги с вашего аккредитива ни куда не двинутся пока товар будит не отгружен и не отправлен к вам,а ваш банк не получит документы(оригиналы)об отправке товара.В контрактах обычно оговаривается целый перечень документов которые служат ключом к открытию аккредитива.К таким документам относятца такие документы как Бортовой(судовой)коносамент с подписью капитана судна и судовой печатью,о том что груз принят для перевозки,сертификат экспертизы о качестве и соответствии груза,разрешение на погрузку,таможенные документы,страховочный полис и еще другие,указанные в контракте.Только после получения оригиналов указанных документов ваш банк откроет аккредитив и перечислит в банк продавца сумму за эту конкретную судовую партию(а не всю сумму аккредитива).Так что риска для покупателя ни какого.Для продавца риска больше,если он не правильно оформит контракт или платежные инструменты.Многие покупатели требуют предоставить в перед до открытия финансового инструмента РОР(свидетельство банка продавца о наличии товара),могу сказать с гарантией,что опытный продавец не сделает этого,потому что в этом он рискует.Получив вперед РОР по SWIFTиз банка продавца(подтверждение наличия товара) и имея на руках подписанный контракт-покупатель может это использовать в мошеннических целях,например получить кредит в банке или начинает метаться и пытаться его перепродать не имея своих денег,а в результате такой серьезный документ начинает гулять по интернету и подрывает репутацию продавца и его банка.Для тех кто думает что РОР это просто бумажка посланная по спец-связи-скажу.Это далеко не так.Что бы банк выпустил такой документ(гарантию),он должен получить целый ряд документов от держателя ресурса,это и договор с производителями заверенный министерством экономики выпускающей страны,и спецификация,и сертификат,и гарантии банка об оплате данного ресурса и только тогда банк может выпустить РОР в пользу покупателя,и этот документ идет по спец-связи банка из банка в банк и там указан и продавец и покупатель.Поэтому ни один продавец и ни один банк не выпустит РОР не имея 100%гарантии на то что покупатель открыл в его пользу платежный инструмент.Есть еще масса разных мелочей которые нужно учитывать при формировании сделок,если их не учитывать то сделка может не получиться.По этому плотнее работайте со своим банком,если что то не понимаете проконсультируйтесь,помните банк заинтересован в успехе своего клиента.Мы всегда помогаем своим клиентам,как впрочем и все другие банки,если конечно они имеют опыт международных сделок.По этому в выборе банка надо тоже подходить очень серьезно.
------- К Твоему сведению Арон,
При наличии хорошего юриста, можно кредитануться только под одно FCO от известной компании-ресурсника - совсем на любые цели использования этих средств.А то что Ты пишешь это очень далеко от реальных событий-